Объявлено о наложении штрафных санкций на компанию Maple International Ventures, являющейся владельцем и оператором платформы Lottomart.com. в размере £360 тысяч (около $477 тысяч).
Комиссия по азартным играм Великобритании (UK Gambling Commission) эти санкции применила за такие серьезные нарушения, как:
- Недостаточное противодействие отмыванию доходов (AML.
- Несоблюдение социальной ответственности.
Результаты проверки говорят об отсутствии надлежащей оценки рисков
Расследование охватило временной отрезок с июня 2023 года по июль 2024 года. Оно показало, что Maple не выполнены базовые обязательства в сфере идентификации и управления рисками, которые связаны с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Компанией не проведена полноценная и всесторонняя оценка рисков, являющаяся ключевым требованием для лицензированных операторов азартных игр в Великобритании.
Регулятор подчеркивает, что подобными упущениями создаются угрозы безопасности финансовой системы и подрыва доверие к индустрии.
Система мониторинга клиентов имеет недостатки
Комиссия дополнительно указывает на недостаточную эффективность процедур по мониторингу активностей игроков. Проверкой выявлены серьезные недочеты в осуществлении контроля за аккаунтами, позволяющего пользователям обходить систему безопасности.
Один из случаев свидетельствует, что клиент смог зарегистрировался на платформе, для чего просто поменял местами имя и фамилию, чем избежал стандартной верификации.
До выявления махинации, этим игроком были внесены значительные депозиты и понесены крупные проигрыши, указывающие на недостаточность фильтров и алгоритмов.
Нарушения, допускаемые в сфере социальной ответственности
Вместе с финансовыми нарушениями, Maple также уличена в ненадлежащем осуществлении обязанностей по защите игроков от игровой зависимости и вреда, который связан с чрезмерной игрой.
Комиссия отмечает, что в компании:
- Нет чётко прописанных и проработанных процедур, направленных на выявление признаков зависимости.
- Отсутствует реагирование автоматически на “сильные индикаторы” рисков, позволяющих без вмешательства оставаться проблемному поведению.
- Не всегда должное предпринятие мер по снижению вреда в необходимые сроки.
Регулятор также отметил, что эффективность отслеживания поведения игроков и своевременного вмешательства является одним из краеугольных камней в политике ответственной игры.
Компания согласилась на штраф и планирует исправление нарушений
Компанией Maple признаны установленные нарушения. Она заявила о добровольном согласии на выплату назначенного штрафа. £50 тысяч из общей суммы планируется направить на реализацию социально значимых проектов, которые имеют непосредственную связь с ответственным гемблингом и профилактикой игровой зависимости.
Вдобавок к выплатам, оператором внедрен план по устранению нарушений, включающих пересмотры процедур AML, усиление мониторинга аккаунтов, а также доработку систем по защите клиентов.
